上海金融法院新规，金融市场测试案例确定的规则可在审理时参考

合伙指南 | 作者：李立律师

这是李立律师博客和合伙指南公众号第1150篇文字

上海金融法院新规，金融市场测试案例确定的规则可在审理时参考

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金融市场案例测试机制，是指金融机构、交易相对方等主体针对准备开展或正在开展的金融业务中具有前沿性、亟待法律明确且对金融市场具有重大影响的典型事实与法律问题而可能引发的纠纷，向上海金融法院申请案例测试，上海金融法院通过审理，向金融市场提供明确规则指引。

2022年7月5日，上海金融法院召开新闻发布会，发布《关于金融市场案例测试机制的规定（试行）》（以下简称“《规定》”）。该《规定》共五章28条，主要对案例测试机制的定义、功能目的、基本原则、启动程序、审前程序、案例审理及配套机制等作出规定。

《规定》明确，案例测试机制不属于民事诉讼程序，但可参照适用相关民事诉讼制度与原理。上海金融法院受理测试案例，不收取费用。

启动这一特别程序的条件有：

1. 金融交易相对方等主体达成合意，可向上海金融法院书面申请启动案例测试程序。金融监管机构、金融行业自律组织可引导、协助上述主体申请启动案例测试程序。
2. 案例类型为金融民商事纠纷。
3. 当事人对基本事实无争议。
4. 所涉法律争点具体明确。
5. 所涉法律争点具有重大性、典型性。

案例审理，采取争点审理模式，围绕审前会议固定的争议焦点逐一进行。各方当事人围绕争议焦点逐一阐述已方观点。各方当事人应结合现行法律法规及监管规定、自律规则和业务规则、一般法律原则、域外法律规定及司法判例、国际金融交易惯例等，对每个争议焦点有针对性地充分发表辩论意见。

就案例所涉专业问题，经当事人申请或本院决定，指定具有相关专门知识的机构或人员提供书面意见、参与审理，经当事人申请。

案例审理的结论，是上海金融法院法官专业委员会讨论决定形成“测试案例司法意见书”。

“测试案例司法意见书”，是上海金融法院通过审理程序就测试案例所涉法律行为性质、交易主体的权利义务等实体争议所做出的认定。司法意见书应载明该案系测试案例并说明选择该案为测试案例的具体理由。司法意见书应基于案例事实，围绕当事人争议的法律问题，综合考虑鼓励和规范金融创新、防范金融风险、保护金融消费者、投资者合法权益等因素，充分透彻说理。司法意见书应当公开宣告。

“测试案例司法意见书”所确定的规则，有2个作用：

1. 供当事人开展同类金融业务及上海金融法院审理同类案件时参考。
2. 对在上海金融法院提起诉讼的同类纠纷，上海金融法院可根据测试案例所确定的规则向争议各方提供诉讼风险评估，并引导其先行调解。

“案例测试机制”，是2020年上海金融法院发布的《上海金融法院服务保障中国（上海）自由贸易试验区临港新片区金融开放与创新发展的若干举措》中首次提出的。其中第13条提及“发挥案例指导作用，提升金融司法裁判的可预期性。探索建立“测试案例”机制，推动临港新片区内市场主体就对市场有重大影响的纠纷提起测试诉讼，……”

上海金融法院召开新闻发布会表示，案例测试机制作为金融审判工作机制的创新举措，主要在以下三个方面进行了有益探索：

1. 区别于民事诉讼制度的司法服务保障新场景。
   机制立足于我国法院的司法服务保障功能，充分借鉴全球金融司法的最佳实践，参考民事诉讼原理进行测试审理，形成基于合意启动，全面开示证据与资料，优选代理，充分实质答辩，社会各界充分参与等机制特点，稳定金融市场的规则预期。对于测试案例中所形成的裁判逻辑与理由，上海金融法院将在之后受理的类似案件中予以参考。
2. 契合金融市场监管沙盒治理的回应性司法新尝试。
   机制在现有法律规则体系中对金融创新可能引发的纠纷提供法律风险压力测试，及时为金融市场主体的创新提供更加明确的规则预期，将风险控制在最小范围，与金融监管沙盒治理的目的理念相一致。
3. 协同各方实现社会综合治理的纠纷解决新模式。
   机制充分体现公开透明包容特色，吸纳多方力量推动程序进行。案例测试全流程在社会公众监督下进行，优化专家意见支持机制，联合金融监管机构、行业自律组织等力量共同推动案例测试取得实效。