做生意、搞投资,怎么防止被“朋友”骗?

合伙指南 | 作者:李立律师

这是李立律师博客和合伙指南公众号348篇文字

做生意、搞投资,怎么防止被“朋友”骗?

(注:以下内容来自真实案例,所有人名和公司名都是化名)

小明和小强是多年的好友,但是小强在2015年用所谓股权投资的名义扎扎实实地骗了小明40万元的本金。

我在前几天写过一篇文字,标题是“股权本身不值钱,值钱的是后面的东西”,其中就提到了这种情况。有些人在考察股权价值时是缺乏对其背后的东西的考察的,下意识地以为所有的股权都是有升值潜力的。事实上,大部分的股权都是价值不大的或者说是不具有投资性的。

今天说的这个案例里面,小明之所以上了这个当,一是没有正确的商务态度,二是对股权投资没有基本常识。

2015年的某一天,小强来找小明,据我推测,小强一定是以某种营销的态度向小强推荐了一款理财产品,一种股权投资。小强的营销是成功的,小明花了40万元人民币买了太阳有限公司40万股的股份,签订了一份《太阳有限公司员工持股计划之股权转让协议》。

这份协议的名称很长,其实意思也不复杂,就是说太阳有限公司准备要在2016年的11月前去香港上市,所以现在拿出一部分股权用来配售给员工作为原始股。并且协议里承诺,没有如期上市的,公司负责回购股权并且支付相当于出资额15%年化收益率。

小明买的就是这个太阳公司员工持股权计划下的股权,意思就是小强把自己的员工原始股转让了一些给小明。也就是说,这份协议有三个当事人,小明、小强和太阳公司。

这几乎是一个漏洞百出的骗局,稍微有一些股权常识或商业常识的人都不太会入坑。但是,这也是前几年有一段时间流行的东西。据法庭的事实调查,除了小明以外,至少还有3个人从小强这里购买了这种股权。

当然,果然,公司是没有在香港上市。于是,2017年,小明找小强以及这家公司,让公司回购股权。可是,公司不承认这个协议,小强似乎也联系不上了。

终于,小明不得不向法院起诉,请求法院判决要求太阳公司回购股权,以及请求判小强承担连带责任。

这个案件审理的过程中,对协议上的太阳公司的公章进行了鉴定,发现协议上的公章不是太阳公司在工商注册资料中备案的公章。

太阳公司承认,曾于2013年口头委托小强操办公司香港上市事宜及内部员工持股计划,但未委托小强对外募集资金。

最让人吃惊的事实是,根据工商注册资料显示,小强根本就不是太阳公司的股东,也就是小强根本就不持有太阳公司的股权。

这个案子到这里,其实至少在法律上是可以明确一些事情了。首先,是小强把自己没有的东西卖给了小明;其次,没有证据显示太阳公司授权小强。

判决结果大致是这样的:

  1. 没有证据证明太阳公司签订过那份协议,太阳公司与此无关,所以,根本就不存在太阳公司和小明之间的合同。
  2. 小强把没有的东西卖给小明,法院同意小明解除与小强合同的请求。合同解除后,小强返还小明40万,并按每年15%的标准支付损失。

假如小明当初有一些在股权或投资方面的基本常识,或者小明当时能寻找专业律师协助把把关,那么很可能就没有后面的事情了。这里有太多的BUG,这不是一个精巧的骗局,而是一个错漏百出的骗局,但依然有至少数人上了当。

先看看这份协议的性质,是员工将自己持有的公司股权转让给公司以外的人。这本身就是不合常理的。通常在上市前或上市后搞员工持股,目的是稳定员工团队、分享利益给员工。假如允许员工取得股权后随意转让给公司员工以外的人,那么这个员工持股计划的目的就落空了一半。因此,通常来说,员工持股计划是不会允许员工把股权转出到公司以外的人员那里的。

然后,看看这个这家公司的性质,还是“有限责任公司”。“有限责任公司”怎么能发行股份?只有股份有限公司才可能发行股份。

有限公司的股权,股东向股东以外的人转让,其他股东是有优先购买权的。如果小明晓得这个常识,至少也可以向小强索要其他股东放弃优先购买权的证明,这样也能很大程度地防止受骗上当。

最后,再怎么不济,至少要查一查小强是不是太阳公司的股东,小强有没有持有太阳公司的股权。查一下这个事情,并不是什么难事情,而且这家公司在上海,在上海查询这样的信息较为容易,也不花太多的成本。

上面这么多的基本常识,小明只要掌握其中一项,很可能事情就不一样了。但是,小明还是落进了坑里。这是什么原因呢?是小强的忽悠能力太强,是朋友关系的影响,是小明确实这方面缺乏经验,还是有其它原因?很难猜测。但是,当我们看到这类案件时,我们是可以从这些别人的案件中吸取到很多的经验的。

朋友之间能不能做交易,朋友能不能合伙开公司,朋友能不能作为上下属关系进行合作?这些问题每个人或许都有不同的观念,而这些观念太多来自于个人经验。

事实上,我见过相当数量的好朋友能够长期合作、能够长期进行商业交易,并没有影响他们之间的友情,相反,从某种程度上加深了他们之间的感情和关系。

朋友之间能不能做交易,能不能合伙开公司,这事很难说,要具体看人的。两个成熟有商业经验的人一起做这些事,不会有任何问题。但是那些在友情观念或商业观念方面不成熟的人,一旦涉及金钱交易或合伙之类的事情,就容易引发友情的崩溃。

所谓在商言商,也是一种职业精神,就像在拿着手术刀的医生不能太过于感情用事,必须严格以技术标准行事一样。

在商业领域里,与朋友之间的关系要按照商业的规则和逻辑来进行,这才是对朋友以及友情最大的尊重。这和朋友在运动场上相遇,也要尽力对抗才是正道。

而且,朋友关系是商业中最宝贵的资源之一。通常来说,在一家企业初创时能够拿到的融资,只能是亲朋好友的投资,因为他们对你的了解更多更深有相当的信任度。另外,合伙,最佳的人选也是熟悉的人,通常也是同学或朋友关系才行。所以,那种认为朋友不适合一起做生意的论点,是站不住脚的。

但是,人心确实是复杂难测的,人也是会经常发生变化的。过去的好友,也许今天就是陌路。过去的好友,也许今天就是来骗你的或害你的人。有些以为是朋友,其实对方没拿你当朋友。有些认为朋友就是拿来骗的。

害人之心不可有,防人之心不可无。有时候,在商业、投资等方面,应当慢慢为自己部总结出一些行为的原则来,然后凡事按照自己定的原则来,这样可以最大程度地防止自己一时兴起而作出决策。

小明(另一个小明),本来持有一家公司,是那种一人有限责任公司,股东只有他一个人。然后,某天结交了老王,可能聊得很投机,就想着能一起把公司做大。老王也进入公司的管理。

但接下来的事情,就变得说不清楚了。某天,公司从一人有限责任公司变成了普通有限责任公司,股东变成了两个人,公司的法定代表人变成了老王,还有增资。

小明上法院打官司,说工商变更资料上都不是他的签字,要求法院判决变更的股东决议不成立。小明的意思就是自己没有要求把公司变更成这样。结果是法院驳回了小明的诉讼请求。

这个案子的细节有空再聊,但是小明与老王的相识与合作肯定是出现了问题。究竟是误以为是朋友,还是先是朋友后翻脸,谁也说不清楚。但是,他们之间居然连一份书面的合资协议都没有。这显然是不符合常规操作的,这就不是在商言商的行事风格。

曾经还有这么个案子,小明(另一个小明)辞职创业开公司,拉另一个朋友老王一起合伙,小明为了表示诚意,还赠送了10%的股权,也就是这部分出资实际上是小明出的,但是算在老王的头上。结果老王迟迟不从原公司辞职,一直拖到双方产生矛盾,最后反而运用起了股权比例开始搞股东内部争斗。我事后对小明说过,当初赠送股权这件事情似乎很朋友,但是很不商业,这对正常关系的建议其实是有害的。

怎么防止被“朋友”骗,一是要会看人识人,二是要在行为上合理规范。看人识人这件事情说不清楚,谁也没有火眼金睛能一下子看清一个人的内心,更何况人还是会变的。最可靠的是对自我行为要有规范的要求。而自我行为规范,一是要有自觉,二是要服从自己合理制订的制度和机制。这两者相比较,后者可能更容易做到些。