利用虚假信息实施诈骗犯罪

一、什么是利用虚假信息实施诈骗犯罪?

犯罪嫌疑人利用互联网、电话等通信工具,或通过投寄信件、张贴告示等方式针对不特定的多数人散发虚假信息,骗取公私财物。在实施诈骗犯罪过程中,犯罪嫌疑人不与被害人发生直接接触。

二、犯罪嫌疑人在骗局中设计的“心理战术”

犯罪嫌疑人为诱使被害人在非常短暂的时间里掉入“陷阱”,在骗局设计过程中充分运用了心理战术,以下是犯罪嫌疑人针对不同的被害人心理类型,设计的424种“陷阱”,看看您能识破多少?

(一)针对被害人惧损避害型心理设计的“陷阱”

1、虚构银联卡(信用卡)消费信息

2、虚构返还话费、水电费、购车退税、退医保金信息

3、虚构事主身份证被人冒用安装电话并欠下高额话费,诱骗事主到ATM机转帐存款到所谓的“安全帐户”。

4、虚构事主的银行帐号被人冒用并涉及洗黑钱等违法犯罪活动,诱骗事主到ATM机转帐存款到所谓的“安全帐户”。

5、设置银行部门“远程面试”骗局,以所谓的“考试”诱骗事主在ATM机英语界面上进行一系列的转帐操作。

6、事先制造ATM机故障,然后张贴虚假告示,诱使被害人进入骗局。

(二)针对被害人贪奖占利型心理设计的“陷阱”

7、假称被害人在某知名大公司、大商场、大卖场的庆典活动中中奖

8、假称彩票中奖、电话号码中奖、虚构QQ号码中奖

9、在互联网上开设出售特别廉价商品的虚假信息网页

10、办理低息、无息贷款的虚假信息诈骗

11、谎称出售廉价二手车,并利用更改手机去电显号技术设局诈骗购车款

(三)针对被害人情义救助型心理设计的“陷阱”

12、虚构亲属、朋友遭到绑架、恐吓的求助信息

13、虚构亲属、朋友生病或出车祸的求助信息

14、冒充被害人熟友谎称急需钱款救急的求助信息

15、网恋求助

(四)针对被害人特殊需求型心理设计的“陷阱”

16、虚假的劳务中介招工、特殊服务公关招聘信息

17、出售违禁品、低价走私物品等虚假销售信息

18、虚假的征友求婚信息

19、假冒的催促汇款或催还借款信息

20、设置虚假维权网站并冒充网络警察实施诈骗

21、假冒赈灾捐款名义的虚假信息诈骗

22、虚假“色情、暧昧内容”的信息

23、冒充政府官员虚假销售纪念品、书籍或勒索钱财

24、虚假的迷信、赌博、网上赌球违法信息

三、犯罪嫌疑人在骗局中设计的“隐身术”和“逃遁术”

在作案过程中,犯罪嫌疑人自身并不需要拥有多么高深的专业知识和技术,他们以通信、金融业、互联网推出的高科技新服务项目作为资源,设计“隐身”、“逃遁”手段,以骗取被害人的信任和逃避警方打击。中。

(一)电信

1VOIP网络电话“任意显号”功能。犯罪嫌疑人利用VOIP网络电话主叫号码修改功能,可自行编造、任意设置主叫电话号码(如冒用政府、水、电、煤、电信、银行固定电话,或者被害人认可的特定的手机号码)使被害人不能通过“来电显示”功能,正确判断来电方的真实身份,以虚假显示的电话号码骗取被害人信任,实施诈骗活动。

2、“一号通”呼叫转移业务。犯罪嫌疑人将被害人的来电呼叫转接至多个外地电话(手机)上再接听,以此增强作案隐蔽性,逃避侦查打击。

(二)银行

1、电话银行、网上银行的自助转帐业务。犯罪嫌疑人利用电话银行、网上银行自助转帐无限制的便利,将骗取的赃款迅速向多个省市甚至境外转移,使被害人的损失难以挽回。

2、一张身份证在同一家银行或不同的银行反复开户,没有任何限制。犯罪嫌疑人持假身份证、或冒用他人身份证在同一家银行,或不同银行反复开户,用于赃款转移。

四、警方提示:不要在电话遥控下,在银行或ATM机上进行转帐操作

此类诈骗犯罪是百变不离其宗,无论骗局怎么变,最后都会要求被害人到银行柜台或ATM机上转帐,因此,市民群众防范的关键就是要牢牢记住“不要在电话遥控下,在银行或ATM机上进行转帐操作。”若需要核实情况,请直接拨打相关单位、部门、人员的电话询问。

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